제1장 고객에 대한 윤리
모든 임직원은 고객이 회사의 존립 기반이자 존립 이유라는 분명한 신념을 갖고 항상 고객의 입장에서
생각하고 행동하며 합법적이고 정당한 방법으로 고객의 가치를 창출ㆍ제공하는 것을 가장 중요한 임무로 삼는다.
- ① 임직원은 고객에게 대신인의 예절과 품위를 지키고 진실된 자세를 견지하며 고객의 진정한 요구에
신속ㆍ정확하게 응하여 신뢰를 얻을 수 있도록 노력하여야 한다. - ② 임직원은 고객의 재산과 정보의 보호에 최선을 다하며 고객의 이익은 회사 및 개인의 이익보다 우선함을
명심하고 선량한 관리자로서의 주의의무를 다한다. - ③ 임직원은 금융에 관한 전문적인 지식을 갖추고 고객의 입장에서 개개인에게 적합한 투자와 공정하고
투명한 정보를 제공하여 올바른 의사결정의 기회를 갖게 한다.
제2장 임직원 근무윤리
모든 임직원은 정직과 신뢰를 가장 중요한 가치관으로 삼고 도덕적 윤리에 입각한 공정한 직무수행을 통하여
주어진 임무와 사명을 완수하여야 한다.
- ① 임직원은 고객과 회사에 대하여 정직과 신의를 가장 중요한 가치관으로 삼고 도덕적 윤리에 입각하여
정당하게 직무를 수행하여야 한다. - ② 임직원은 개인의 이익보다 회사의 이익을 중시하며 자신의 업무를 수행함에 있어 개인적인 이익이나
보상을 추구하지 않으며 허가 없이 타 업무에 종사할 수 없다. - ③ 임직원은 회사의 이익을 위하여 회사의 재산과 정보를 안전하게 관리하여야 하며 업무수행에 있어 직무상
지득한 비밀을 누설하여서는 아니된다. - ④ 임직원은 회사를 대표한다는 생각을 가지고 대내외 모든 행동에 있어 회사의 명예를 실추시키거나 공익에
반하는 행동을 하지 않는다. - ⑤ 임직원은 개개인의 자기계발에 힘쓰고 서로 융화하고 협조하여 건전한 직장 분위기 조성에 노력하며 폭력과
차별을 추방하는데 앞장서야 한다. - ⑥ 임직원의 업무수행에 있어 상급자는 하급자에게 부당한 지시를 하거나 강요하여서는 아니되며 하급자는
상급자의 부당한 지시를 거부하여야 한다.
제3장 주주에 대한 윤리
모든 임직원은 국가와 사회, 우리 모두의 이상을 실현하는 공익우선의 바탕 위에서 건전하고 정당한 방법으로
안정적인 이윤을 창출할 의무를 성실히 수행 함으로써 주주의 이익과 권리를 보호한다.
- ① 임직원은 건전하고 안정적인 수익의 확보와 축적, 확대 재생산으로 지속적인 이윤창출과 배당을 제공하기
위하여 노력하여야 하며, 주주의 이익을 성실하게 보호하고 이에 반하는 행위를 하여서는 아니된다. - ② 임직원은 투명하고 책임있는 열린경영으로 경영성과를 적시에 정확히 제공하여 주주의 권리를 보호하고
투자가치 증대를 통하여 주주의 신뢰를 얻는데 노력하여야 한다.
제4장 국가와 사회에 대한 윤리
기업은 사회를 구성하는 중요한 기업시민으로서 조화를 이루며 성장하여야 하는바 모든 임직원은 합리적이고
윤리적인 사업전개를 통하여 기업의 건전한 성장을 도모함으로써 사회적 책임을 다하고 국가발전에 기여하여야 한다.
- ① 임직원은 국가와 사회의 구성원인 기업의 역할을 자각하여 부정i부패i불의와 결코 타협하지 않고 이를 추방하는데 앞장선다.
- ② 임직원은 국가와 사회의 각종 법규를 지키며 사회적 가치기준이나 도덕적 양심에 반하는 행위를 하여서는 아니된다.
- ③ 임직원은 사업을 영위하는 국.내외 해당지역의 제반 법규를 숙지하고 이를 준수하며 현지의 문화ㆍ관습ㆍ가치관을 존중한다
제5장 영업활동에 있어서의 윤리
모든 임직원은 영업 및 개인활동에 있어 항상 금융인으로서의 품위를 지키고 도덕적 윤리와 제 법규를 준수
하며 사회의 발전에 저해되거나 회사의 목표와 이익에 위배되는 행위를 하지 않아야 한다.
- ① 임직원은 직무를 수행함에 있어 고객에 대하여 직.간접적으로 재산상의 이득이나 편익 (선물, 접대, 여행
주선, 제3자가 주선하는 서비스의 경비부담)등을 제공하거나 수수할 수 없으며 정당한 사유 없이 고객과의
유가증권거래에 있어 손실의 전부 또는 일부를 보전할 수 없다. - ② 임직원은 일반인에게 공개되지 않은 정보나 고객의 매매주문 등 직무와 관련하여 알게 된 중요한 정보를
자신과 제3자의 이익이나 손실을 회피하기 위하여 이용하여서는 아니된다. - ③ 임직원은 관련법규에 위반되는 통정매매, 가장매매, 허수주문, 시세조종부당권유등의 불공정거래 행위에
가담하거나 조력하는 행위를 하여서는 아니된다. - ④ 임직원은 관련법규에 위반되는 임의매매, 일임매매 행위를 하지 못한다.
- ⑤ 임직원은 자신이나 제3자로 하여금 고객과의 금전 또는 유가증권의 대여, 중개, 알선 또는 대리하는 행위를 하여서는 아니된다.
제6장 공정한 경쟁환경 조성에 대한 윤리
모든 임직원은 국내.외의 모든 사업 및 영업활동에서 해당지역의 관련법규 및 가치를 성실하게 준수하며
정당하고 윤리적인 방법을 통하여 공정한 경쟁관계를 도모하여야 한다.
- ① 임직원은 시장참여자간 동등하고 자유로운 시장경제질서를 존중하며, 정당한 방법과 실력으로 선의의 경쟁을 추구한다.
- ② 임직원은 공정한 금융거래 질서를 준수ㆍ확립하여 자본시장의 효율적 기능제고에 앞장서야 할 신성한 의무가 있다.
- ③ 임직원은 부당한 방법으로 경쟁사의 이익을 침해하거나 약점을 이용하여 이익을 취하는 반윤리적인 행위를 하지 않는다.
